16 декабря 2024 07:00, Анна Анчихрова, Главные новости, 👁 528
Юрист объяснил, чем опасна оплата переводом на карту на рынке
Оплата товаров переводом на карту, особенно на рынке, может стать причиной серьезных юридических проблем. Об этом предупредил юрист Александр Хаминский, подчеркнув возможные риски привлечения к уголовной ответственности. Новости сегодня активно обсуждают этот вопрос, в частности, в связи с изменениями в законодательстве и ужесточением контроля за денежными переводами.
Чем может быть опасна такая оплата?
Хаминский уточнил, что подобные переводы не являются прямым нарушением российского законодательства. Однако велика вероятность, что банковский счет, на который переводятся средства, используется не только для легальной предпринимательской деятельности. Это создает угрозу для покупателя:
- Деньги могут быть направлены на незаконные цели, такие как финансирование экстремистских организаций.
- Счета, на которые осуществляются переводы, нередко фигурируют в делах о финансировании терроризма.
- При выявлении подобных операций покупатель может оказаться в центре проверки, даже если не знал о противоправной деятельности продавца.
Новости сейчас указывают на рост числа случаев, когда банковские транзакции становятся основанием для уголовных расследований.
Рекомендации эксперта
Чтобы избежать проблем, юрист советует:
- Отдавать предпочтение традиционным способам оплаты — наличным расчетам или использованию кассовых терминалов, которые автоматически фиксируют операцию.
- Проверять продавцов — старайтесь работать только с теми, кто предоставляет чеки или иные подтверждающие документы.
- Избегать переводов на счета физических лиц, особенно если речь идет о крупных суммах.
“Риски действительно велики. Даже невинный перевод может быть квалифицирован как участие в финансировании экстремизма или терроризма”, — подчеркнул Хаминский.
Законодательные изменения
В 2024 году усилилось внимание к контролю денежных переводов, что связано с изменениями в законодательстве. Это включало:
| Изменение | Описание |
|---|---|
| Ужесточение проверок | Банки обязаны проверять транзакции на предмет незаконной деятельности. |
| Расширение перечня рисковых операций | Обычные переводы на карты физических лиц теперь могут вызывать подозрения. |
| Введение новых штрафов | Покупатели и продавцы могут быть оштрафованы за нарушение налогового учета. |
Новости сегодня подчеркивают, что эти меры направлены на предотвращение использования нелегальных схем финансирования.
Итог
Оплата переводом на карту — это удобный, но небезопасный способ расчетов. Если вы хотите обезопасить себя, выбирайте законные методы оплаты, которые соответствуют нормам российского законодательства. Следите за новостями сейчас, чтобы быть в курсе актуальных изменений и защищать свои интересы.
Вам так же будет интересно узнать: СВО новости на 14 декабря 2024 года: Основные события и их влияние на геополитическую ситуацию
