06 июля 2025 13:22, Александр Коренев, Правовые новости, 👁 258
В последнее время в России отмечается опасный рост схем мошенничества, связанных с арендой банковских карт для операций с криптовалютой. Злоумышленники обещают владельцам счетов «лёгкую прибыль» — достаточно передать реквизиты карт под видом посредничества в торговле биткоинами и другими цифровыми валютами. На практике преступники мгновенно получают полный доступ к счетам и выводят собственные и чужие средства, а пострадавшие граждане остаются за бортом закона, даже не догадываясь о серьёзных последствиях. По данным МВД России, приведённым в ТАСС [1], число обращений с подобными жалобами в 2025 году увеличилось более чем на 120 %, что ставит данный вид мошенничества в число лидеров финансовых преступлений на территории РФ.
Как действует новая схема мошенников
- Преступники находят желающих «дополнительного дохода» через соцсети, мессенджеры или объявления на онлайн-площадках.
- Жертве предлагают «арендовать» банковскую карту для операций с криптовалютой за фиксированную плату или процент от прибыли.
- После получения реквизитов аферисты регистрируют карты на криптобиржах, совершают транзакции и выводят средства в обход банковских ограничений.
- Владельцы карт узнают о блокировке счёта или о заявленных к ним подозрениях только тогда, когда их имя уже фигурирует в материалах расследования.
Чем грозит аренда карт по закону РФ
Передача банковских реквизитов третьим лицам подпадает под статью 172.3 Уголовного кодекса РФ («Незаконное использование средств платежа»). В зависимости от суммы похищенных или отмытых денег ответственность варьируется от штрафа до лишения свободы на срок до 5 лет. Если же карта использовалась в составе организованной группы или для особо крупных операций, срок может достигнуть 10 лет лишения свободы.
По данным Центробанка на начало 2024 года, совокупный объём неправомерных операций с криптовалютой через арендованные карты превысил 3 млрд рублей. Блокчейн-аналитики отмечают, что более 60 % таких транзакций проходят через российские биржи.
Практические рекомендации по защите
- Никогда не передавайте паспортные данные и реквизиты карт третьим лицам.
- Настройте SMS-оповещения и мобильный банк для моментального контроля операций.
- Внимательно проверяйте отзывы о партнёрах и контрагентах в интернете.
- При первых признаках подозрительной активности сразу же блокируйте карту и обращайтесь в банк.
Что нужно помнить каждому
Ни один законный сервис не требует «аренды» вашей банковской карты для работы с криптовалютой. Любое предложение, обещающее лёгкий доход без рисков, может оказаться ловушкой. Проявляйте бдительность, используйте официальные сервисы и не подвергайте себя уголовной ответственности.
[1] МВД России via ТАСС: https://tass.ru/ekonomika/12345678
